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在當(dāng)下線上交易盛行的時(shí)代，微信等社交平臺憑借其便捷性，成為了眾多人買賣物品的熱門選擇。然而，在享受交易便利的同時(shí)，其中潛藏的風(fēng)險(xiǎn)也如暗流涌動，不容忽視。最近，我們律所便接手了一起極具代表性且頗為棘手的案件：當(dāng)事人在微信上售賣手表，本是正常交易，卻意外收到了一筆高達(dá) 10 萬元的涉詐款項(xiàng)，這直接導(dǎo)致其銀行卡被判定為一級涉案賬戶而遭到凍結(jié)，使得當(dāng)事人的正常生活秩序被打亂，資金流轉(zhuǎn)也陷入了困境。
不久前，居住在長安鎮(zhèn)的朱先生，在某知名二手交易平臺上寄售了一塊名貴的 “勞力士” 手表，標(biāo)價(jià)為 26.1 萬元。第二天一早，一位買家聯(lián)系朱先生，稱自己工作繁忙，無法親自前往交易，便委托了一位鑒表師朋友前來代勞。朱先生與鑒表師見面后，順利完成了交易，當(dāng)場收到了 25.99 萬元的款項(xiàng)，少收的 100 元，朱先生當(dāng)作給買家的優(yōu)惠，并未在意。當(dāng)時(shí)的朱先生滿心以為這筆交易已經(jīng)圓滿結(jié)束，資金也已穩(wěn)穩(wěn)入賬。
可誰能想到，第二天，朱先生突然發(fā)現(xiàn)自己所有銀行賬戶的支付功能都被西安公安凍結(jié)了。經(jīng)過一番了解，真相令人震驚：原來，西安當(dāng)?shù)赜幸晃槐缓θ嗽庥隽藱C(jī)票改簽詐騙，在騙子的誘導(dǎo)下，被害人轉(zhuǎn)賬給騙子的部分錢款，竟然流入了朱先生的銀行卡。狡猾的騙子利用與朱先生看似合法的手表交易，將朱先生的賬戶當(dāng)作了涉詐一級卡，通過這種方式，把詐騙得來的贓款轉(zhuǎn)化為實(shí)物手表，企圖以此來達(dá)到洗白資金的目的。
還有這樣一個(gè)案例，一位男子在二手交易平臺上賣出了一塊價(jià)值 10 萬元的手表，然而，他很快被告知，自己收到的錢款屬于 “涉詐資金”。不僅如此，連同他銀行卡內(nèi)的其余錢款，共計(jì) 100 多萬元都被凍結(jié)了。
這些真實(shí)發(fā)生的案例都清晰地表明，在看似平常、波瀾不驚的二手物品交易中，一旦不幸涉及到涉詐資金，當(dāng)事人必將面臨諸多巨大的麻煩，不僅財(cái)產(chǎn)安全受到威脅，甚至還可能陷入不必要的法律糾紛之中。
律師介入：多措并舉，全力爭取解凍
當(dāng)遭遇銀行卡因涉詐款而被凍結(jié)的困境時(shí)，專業(yè)律師能夠通過一系列行之有效的流程，為當(dāng)事人提供全方位的幫助：
接受委托與深入了解情況：首先，律師與當(dāng)事人達(dá)成委托協(xié)議，簽訂正式的委托代理合同，并獲取當(dāng)事人的合法授權(quán)。接下來，律師會展開詳細(xì)的詢問工作，全面了解銀行卡被凍結(jié)的具體細(xì)節(jié)，包括準(zhǔn)確的凍結(jié)時(shí)間、當(dāng)事人得知凍結(jié)消息的具體方式、是否收到了相關(guān)的法律文書等。同時(shí)，深入詢問當(dāng)事人關(guān)于手表交易的整個(gè)過程，比如手表的來源渠道是否正規(guī)、與買家溝通時(shí)的具體細(xì)節(jié)、采用的收款方式等等。通過這些詢問，律師能夠初步判斷賬戶被凍結(jié)的原因是否合理，以及當(dāng)事人是否真的與詐騙行為存在關(guān)聯(lián)。
全面調(diào)查與證據(jù)收集：律師迅速開展調(diào)查工作。一方面，積極向當(dāng)事人索要與手表交易相關(guān)的所有證據(jù)材料，例如完整的聊天記錄、清晰的交易憑證、手表的原始購買憑證或者權(quán)威的鑒定證書等，這些證據(jù)將有力地證明交易的真實(shí)性和合法性。另一方面，律師通過合法的途徑，向相關(guān)銀行了解賬戶凍結(jié)的詳細(xì)信息，包括凍結(jié)的執(zhí)行機(jī)關(guān)、具體的凍結(jié)期限、被凍結(jié)的金額等。在條件允許的情況下，律師會盡力獲取凍結(jié)機(jī)關(guān)的聯(lián)系方式以及案件的基本情況，為后續(xù)與凍結(jié)機(jī)關(guān)的溝通做好充分準(zhǔn)備。
與凍結(jié)機(jī)關(guān)溝通協(xié)商：基于前期了解到的詳細(xì)情況和收集到的有力證據(jù)，律師精心準(zhǔn)備并向凍結(jié)賬戶的司法機(jī)關(guān)（如公安機(jī)關(guān)）提交一份專業(yè)的法律意見書。在這份法律意見書中，律師會詳細(xì)、清晰地闡述當(dāng)事人的交易事實(shí)，著重說明當(dāng)事人在整個(gè)交易過程中，對于資金來源的非法性毫不知情，并且當(dāng)事人自身的交易行為完全符合法律規(guī)定，不存在參與詐騙或者洗錢等違法犯罪活動的主觀故意和客觀事實(shí)。同時(shí)，律師會附上相關(guān)的證據(jù)材料作為佐證，以增強(qiáng)說服力，請求司法機(jī)關(guān)重新審查案件情況，考慮解除對當(dāng)事人銀行卡的凍結(jié)措施。在與凍結(jié)機(jī)關(guān)溝通的過程中，律師會保持密切的聯(lián)系，及時(shí)解答對方的疑問，并根據(jù)需要補(bǔ)充相關(guān)材料，以推動溝通協(xié)商的順利進(jìn)行。
申請復(fù)議或提出執(zhí)行異議（如有必要）：如果與凍結(jié)機(jī)關(guān)的溝通協(xié)商未能取得預(yù)期的效果，律師會根據(jù)具體的案件情況，謹(jǐn)慎考慮通過申請復(fù)議或者提出執(zhí)行異議等法律程序，來維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。如果律師認(rèn)為凍結(jié)決定存在明顯錯(cuò)誤，例如凍結(jié)的對象錯(cuò)誤、凍結(jié)的程序不符合法律規(guī)定等，律師會及時(shí)向有權(quán)機(jī)關(guān)（如作出凍結(jié)決定的上級機(jī)關(guān)或者負(fù)責(zé)執(zhí)行異議審查的法院）提交復(fù)議申請或者執(zhí)行異議申請書。在申請書中，律師會詳細(xì)闡述事實(shí)和理由，并附上相關(guān)的證據(jù)材料，以支持當(dāng)事人的訴求。在復(fù)議或執(zhí)行異議的審查過程中，律師會積極參與，為當(dāng)事人進(jìn)行充分的陳述和有力的辯論，爭取撤銷或者變更原凍結(jié)決定。
持續(xù)跟進(jìn)解凍進(jìn)展：無論是通過與凍結(jié)機(jī)關(guān)的溝通協(xié)商，還是通過法律程序來解決問題，律師都會持續(xù)關(guān)注案件的進(jìn)展情況，及時(shí)了解有權(quán)機(jī)關(guān)的審查動態(tài)和最終決定。一旦有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定，律師會協(xié)助當(dāng)事人與銀行進(jìn)行溝通，確保銀行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地解除對銀行卡的凍結(jié)措施，使當(dāng)事人的賬戶能夠盡快恢復(fù)正常使用。
需要特別注意的是，整個(gè)銀行卡解凍的過程所需要的時(shí)間，會受到多種因素的影響，如案件本身的復(fù)雜程度、證據(jù)收集的難易程度、不同地區(qū)的司法效率等。對于一些情況簡單、事實(shí)清晰的案件，可能在幾個(gè)工作日到數(shù)周的時(shí)間內(nèi)就能夠完成解凍；而對于那些復(fù)雜的案件，可能需要數(shù)月甚至更長的時(shí)間。但無論面臨何種情況，專業(yè)律師的介入都能夠最大程度地為當(dāng)事人提供專業(yè)的法律支持，幫助當(dāng)事人爭取合法權(quán)益。
如果您也不幸遇到了類似銀行卡因涉詐款被凍結(jié)的情況，千萬不要驚慌失措。及時(shí)尋求專業(yè)律師的幫助，通過合法的途徑來解決問題，是維護(hù)自身權(quán)益的明智選擇。
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